Le rendement brut ne suffit pas
Les frais réduisent la performance réellement captée par l’investisseur. La comparaison doit toujours regarder le rendement net de frais.
Tous les frais ne se voient pas au même endroit
DIC, prospectus, contrat d’assurance-vie, plateforme et bulletin périodique peuvent chacun révéler une partie du coût total.
Un fonds cher doit justifier sa valeur
Une gestion active peut avoir un intérêt, mais elle doit prouver sa discipline, sa différenciation et sa capacité à créer de la valeur après frais.
À retenir avant de comparer
Un bon fonds doit être jugé dans son univers naturel. La performance passée, isolée du risque, des frais, de la liquidité et du rôle dans l’allocation, donne une lecture incomplète.
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